Jonathan Gassman kısa süre önce Florida'daki 94 yaşındaki annesini ziyaret etti. Ziyaretinin başlıca amaçlarından biri mi? için ona vergilerinde yardım et . 'Ben Bay Kontrol Listesiyim' diyor Gassman Gassman Finans Grubu , ve basit, anlaşılır bir savunucusu vergi yapılacaklar listesi hepsi için. 'Hiçbir şeyi eksik bırakmadığımızdan emin olalım' diye ekliyor.

Milyonlarcamız için olduğu gibi, 2020 vergi açısından çok farklı bir yıldı . Örneğin, Jonathan'a göre Mama Gassman'ın bu yıl tıbbi harcamalarında 'kolayca 100.000 dolardan fazla' vardı. Yıllardır ilk kez, IRS standart rakamını almak yerine kesintileri sıralayacak.

Vergi kontrol listesi aşağıdakiler için harika bir tavsiyedir: kimse 2020'nin ardından. Kendi durumunuzu inşa ederken ve kontrol ederken göz önünde bulundurmanız gereken bazı şeyler var, ancak koşullarınızı her zaman sizinle birlikte gözden geçirin. Finans danışmanı eğer bir tane varsa.

Bir vergi hazırlayıcısına ne sorulur?

Amber Gray-Fenner, sahibi Vergi Terapisi vergi mükelleflerini sorgulamaya çağırıyor. bir vergi hazırlayıcısının nitelikleri ve pratik. Bu, COVID ile ilgili vergi değişiklikleri, genel deneyim düzeyleri, personelleri ve ofisin yaptığı iş hacmi hakkında ne kadar sürekli eğitim aldıklarını sorgulamayı içerir.

Gray-Fenner, 'Daha fazlasını yapabileceğimizi düşünmüyorum ve bu, bir sezonda maksimum 350 vergi iadesidir' diyor. 'Eğer bir hazırlayıcı ile bu pop-up çekimlerden birine sahipseniz ve yılda 500 iade hazırlıyorlarsa, bunu nasıl yaptıklarını merak etmelisiniz.' Ayrıca, bilgilerinizin ne kadar güvenli olduğunu görmek için bir vergi hazırlayıcısının yazılı bilgi güvenliği planı veya WISP hakkında bilgi isteyin. Gray-Fenner, 'Farlarda geyik yaparlarsa, mesleki sorumluluk sigortaları olup olmadığını sorun' diye ekliyor.

Nerede (ve ne zaman) başlamalı

Tüm belgelerinizi bir araya getirin: geçen yılın vergi beyannamesi, W-2 formları; Serbest meslek sahibi iseniz veya yatırım veya işsizlik gibi belirli başka gelir türlerine sahipseniz 1099 formları; sağlık harcamaları; hayırsever bağışlar; kolej öğrenim vergisi formları; ve benzeri. Bazıları kağıt değil elektronik biçimde gelebilir.

Hazırlığa mümkün olduğunca erken başlayın. 15 Nisan'a ne kadar yaklaşırsanız, uzatma başvurusunda bulunma ve geri ödeme için sahip olduğunuzdan daha uzun süre bekleme şansınız o kadar artar; hazırlayıcılar yılın bu zamanında meşgul olurlar.

bir IRS ile çevrimiçi hesap . Neyi dosyaladığınızı ve ödediğinizi kontrol edebilir ve elektronik ödemeler yapabilirsiniz (çek göndermekten çok daha iyidir).

6 numara yüzük kaç milimetre

Aileniz son nesil içinde yukarı doğru bir mali geçiş gördüyse, stratejiler konusunda tavsiye şarttır. Calvin Williams, 'Konuştuğumuz insanların çoğu, ilk nesil servet kurucular' dedi. özgür sermaye , yetersiz hizmet alan topluluklara hitap eder. 'Anne babalarının hiç karşılaşmadığı sorunlarla karşı karşıyalar.'

Ayrıca, mali tablonuzdaki yıldan yıla değişiklikler her zaman önemlidir. Mark Steber'e göre, yeni bir çocuk (bebek, evlat edinme veya koruyucu çocuk) gibi daha büyük bir ebeveyne bakma ihtiyacı, evlilik, boşanma veya bir eşin ölümü gibi hayat değişir - bunların hepsinin vergiler üzerinde önemli etkileri vardır. vergi hazırlama hizmeti Jackson Hewitt . Aynı şekilde, yeni bir iş, bir yatırımdan beklenmeyen bir kazanç, büyük bir tıbbi masraf veya bir evin satın alınması veya satılması da hesaba katılmalıdır.

borsanın geleceği

2020'ye özel sorunlar

Geçen yıl tabii ki özellikle yıkıcıydı. Steber'in dediği gibi, 2020 gerçekten 'benzeri görülmemiş bir değişim yılıydı - ve vergi beyannamesi verecek olan çoğu insan, 2020'deki yükselişin vergi beyannamelerine yansıdığını görecek.'

Bir örnek işsizlik sigortası . Federal düzeyde ve çoğu eyalette vergiye tabi bir kalemdir. Ödeme aldıysanız ve parayı bir kenara koymadıysanız ya da vergilerin kesilmesini tercih ettiyseniz, beklenenden daha büyük bir vergi faturanız olabilir.

Ama yardım yolda olabilir. 'Kongre'nin masaya koyduğu ve henüz geçmediği şeylerin bir kısmı, [işsizlik ödemelerindeki] ilk 10.200 doların vergiden muaf olacağı' diyor. takson Knox Wimberly. 'Bu olursa, bu önemli bir etki olabilir.' Bazıları için bu, Wimberly'ye göre 2.000 ila 3.000 dolar arasında bir fark anlamına gelebilir.

Bununla birlikte, önlem geçebilir veya geçmeyebilir. Bu nedenle, işsizlik aldıysanız ancak geri ödeme bekleyebilirseniz, Kongre bir karar verene kadar dosyalamayı ertelemeyi düşünün. Aksi takdirde, daha sonra önemli işleme gecikmelerine neden olabilecek düzeltilmiş bir iade başvurusunda bulunmanız gerekir. Ayrıca, hazırlayıcınıza işvereninizin isteğe bağlı bordro vergi ertelemesini kullanıp kullanmadığını sorun, Gray-Fenner'a tavsiyede bulunur. Bu sizin sayenizde daha da fazla para anlamına gelebilir.

olanlara gelince teşvik ödemeleri ? Bunlar aslında iade edilebilir vergi kredileriydi, yani doğrudan vergi olarak borçlu olduğunuza karşı uygulandı ve iade edilebilirdi. Yani, yeterince vergi ödediyseniz, parayı aldınız. Bazı bireyler veya çiftler, 2019 gelirlerine dayalı olarak tam (veya herhangi bir) teşvik ödemesi almaya uygun olmasa da, 2020'de bir gelir kaybı, artık hak kazanabilecekleri ve vergilerinin bakiyesini talep edebilecekleri anlamına gelebilir. Geç olsun güç olmasın?

Vergi ödemenizi maksimize etmenin gözden kaçan yolları

Vergilerinizden en iyi şekilde yararlanmanın pek çok yolu var - çoğumuzun unuttuğu. Örneğin, bir gelir azalması, sosyal hizmetlere beklenmedik erişim anlamına gelebilir. Kazanılan Gelir Vergisi Kredisi veya bağımlı çocuklar için çocuk vergi kredisi.

Stephanie McCullough, 'Vergilendirilebilir geliriniz uzun vadeli vergiye tabi kazanç oranının altına düşerse, [aynı zamanda] yüzde sıfır sermaye kazancı oranında olursunuz,' dedi. Sofya kadınlar için finansal planlama, diyor. 'Dedeleri bar mitzvaları ya da başka bir şey için onlara hisse senedi satın alan' müşterilerim var, diye ekliyor, bazıları artık vergi ödemeden hisse satabiliyor. 300$'lık özel hediyeyi de unutmayın hayırsever katkı kesintisi Kongre ekledi. Öğeleri sıralayamasanız bile bu kullanılabilir.

401(k)'den harcamaları ödemeye yardımcı olması için para aldıysanız, bu nakit de vergiye tabidir. Ancak, vergileri henüz ödemediyseniz, üç yıllık bir süreyi aşabilirsiniz ve şimdi kendinizi gereksiz yere strese sokmayabilirsiniz.

Siz veya aileniz emekli misiniz? Gassman'ın annesi için yaptığı gibi sağlık harcamalarını hesaplayın ve varsa, bunun yeni bir kesinti veya vergi indirimi sağlayıp sağlamadığını görmek için hükümet tarafından alınan Medicare primlerini içerir.

üniversiteden mezun olduktan sonra okunacak kitaplar

Eyaletlerin ve birçok belediyenin de vergileri vardır. Bu, birçokları için çifte vergilendirmeye dönüşebilir. 2020'de bir eyalet veya şehirde bir ofiste çalışmış ve daha sonra başka bir yerde karantinaya almak için eve gitmiş olabilir , ya da belki de taşındı. Gray-Fenner, 'Birçok işveren, çalıştığınız eyalette ve yaşadığınız eyalette çifte stopaj uyguluyor', diye açıklıyor Gray-Fenner. Buna ek olarak, çoğu eyalet işsizlik gelirinden vergi alsa da, muhasebe firması Prager Metis'in ortağı Robbin Caruso'ya göre 'Alabama, California, Montana, New Jersey, Pennsylvania ve Virginia dahil olmak üzere bazı eyaletler vergi almıyor.'

işine bak

Milyonlarca insan resmen iş kurmak için başvurdu geçen yıl - şimdiye kadarki en büyük sayı. Başkaları yapmış olabilir konser çalışması kendilerini bir iş kurdu olarak düşünmeden bir açığı kapatmaya yardımcı olmak için çevrimiçi bir platform aracılığıyla. Bunlardan herhangi biri sizin için geçerliyse tebrikler: Artık bir sahipsiniz.

CPA'dan Ben Richmond, 'Birçok insan kurumsal işlerini kaybettiklerinde yan işlerini ana işlerine çevirdiler,' dedi. Xero diyor. Tabii ki, bir işletmeye sahip olmak, daha deneyimli kardeş girişimcilerinizin sahip olduğu ek vergi değerlendirmelerini içerir. Bu gelir üzerinde Sosyal Güvenlik de dahil olmak üzere daha fazla form ve vergi var. Ama sizi bekleyen kesintiler de var.

Gassman, 'Serbest meslek sahibi bireylerin, yararlanabilecekleri olası tüm kesintileri anlayacak kadar iyi eğitimli olmadıklarını düşünüyorum' diyor. 'Ev ofisi gibi.' McCullough da aynı fikirde: 'Bir alan adını kaydettirmek veya bir dizüstü bilgisayar satın almak gibi işleri önceden ayarlarken ne kadar meşru iş harcamalarınız olduğunu düşünün.'

Richmond, işinizin ilk yılında, 'başlangıç ​​maliyetlerinde 5.000$'a kadar talepte bulunabileceğinizi' belirtiyor. İster IRS'nin yıllık olarak yayınladığı standart kilometre oranını kullanıyor olun, ister fiili maliyetleri yakından takip ediyor olun, iş amaçlı araba kullanımı bile vergiden düşülebilir. Konser çalışanları bu kesintiyi alabilir ve ev ofis kesintisi.

Evden çalışan çalışanlar, ofis alanlarının kullanımını düşemez, ancak yeni bir işi olanlar, bu iş yalnızca yarı zamanlı olsa bile, alan bu kullanıma ayrılmış olduğu sürece muhtemelen yapabilir.

Elbette, bu çok fazla adım gibi gelebilir, ancak bireysel olarak atıldığında hepsi yönetilebilir. Ayrıca, ödeme için buna fazlasıyla değer: Vergi borcunuzu azaltmak veya geri ödemenizi artırmak. Her seferinde listenizden bir öğeyi işaretleyerek başlayın; bunu elde ettiniz.